3、加强日常融资管理,控制融资风险
　　 (1)每月定期制定资金收支计划。关注收集宏观经济政策和信息,提前做好预测,收集审核各分、子公司的资金收支计划,及时准确的编制好集团资金计划。报集团领导审批后,按照计划安排资金,既减少闲置资金,提高资金的使用效率,又保证集团投资项目正常运作,发挥了集团资金的整合优势。
　　 (2)积极开展银企谈判。采取各种措施,不断扩大集团的综合授信。比如某集团利用其投资公司不纳入集团合并报表的优势,充分发挥投资公司融资平台的作用,尽量扩大投资公司的授信,在宏观调控的情况下,既保证了集团生产、经营、投资的资金需求,也避免了对集团合并报表结构的影响。
　　 (3)定时做好集团融资匹配分析。根据宏观调控和集团资金紧张的实际情况,及时做好贷款资金的使用情况和集团融资能力分析,为集团领导决策提供依据。
　　 (4)充分利用表外融资业务。为集团及下属单位承接工程项目,开具投标保函、预付款保函和履约保函,为集团工程项目实施提供资金保障。
　　 (5)定期进行贷款担保和银行保函的清理工作。按照集团担保管理办法的要求,在办理子公司担保过程中,严格按照审批程序办理;并要求子公司定期对各类银行保函进行汇总、分析、清理,严格控制集团对外担保的风险。
　　4、积极探索新的融资渠道
　　随着市场经济的深入发展,资本市场的逐步完善,除了银行借款、传统的股票、企业债券等融资方式,企业集团可以在国家政策允许范围内积极拓展其他融资方式,以降低集团融资成本。银行间交易商协会发行短期融资券和中期票据等业务就是当前较好的融资渠道。例如某集团正在设施的基础投资项目和房地产开发项目需投入大量资金,集团近年和以后几年将有长期大额借款,也使集团的贷款成本不断上升,希望能通过多元化融资以降低融资成本,通过不同融资渠道成本分析,短期融资券和中期票据业务就是当前适合企业集团融资要求的一种具有较低成本的融资手段。作者：孔韦）（